În ciuda creșterii utilizării plăților online și a tranzacțiilor cu cardul, numerarul rămâne o formă populară de plată în România. Mulți cetățeni preferă să retragă bani de la bancomat, un obicei care atrage atenția autorităților fiscale.
Deși nu există o interdicție oficială cu privire la retragerile de numerar, sumele mari pot stârni suspiciuni. Specialiștii recomandă prudență atunci când se efectuează retrageri semnificative, deoarece acestea pot fi monitorizate de Fisc.
În alte țări europene, cum ar fi Spania, retragerile de numerar nu sunt limitate legal, dar băncile impun restricții pentru securitate, de obicei în jurul sumei de 600 de euro. Aceste limite pot fi ajustate la cererea clientului.
Din perspectiva Fiscului, retragerile ce depășesc 1.000 de euro pot fi supuse verificărilor suplimentare. Autoritățile pot solicita informații despre identitatea clientului și detalii legate de tranzacții. Retragerile de 3.000 de euro sau mai mari pot atrage un control fiscal direct.
Băncile recomandă obținerea unei chitanțe pentru retragerile mari, care să dovedească proveniența fondurilor în cazul unui control. În plus, este posibil ca instituțiile financiare să solicite o notificare prealabilă pentru retragerile semnificative, mai ales dacă bancomatul nu dispune de suficiente fonduri.
Retragerile de peste 3.000 de euro, depunerile de bancnote mari și tranzacțiile neobișnuite sunt adesea raportate către Fisc pentru a preveni activitățile ilegale, cum ar fi spălarea banilor.
