Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a emis un avertisment cu privire la o schemă complexă de înșelăciune care se desfășoară prin aplicațiile de mesagerie WhatsApp și Telegram. Această fraudă se prezintă sub forma unei comunități menite să ofere informații educaționale și oportunități investiționale.
Conform comunicatului de presă, înșelătoria implică crearea unor grupuri care par active, dar care, de fapt, folosesc conturi automate (bots) pentru a simula activitatea. Mesajele de recrutare sunt distribuite pe scară largă prin rețele sociale și aplicații de chat.
În aceste grupuri, persoane care pretind a fi 'mentori', 'antrenori' sau 'consilieri în investiții crypto' oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri sigure, îndemnând membrii să investească sume mici de bani. Participanții sunt încurajați să aducă noi membri, fiind recompensați pentru fiecare persoană adusă în comunitate. De asemenea, grupurile utilizează clasamente fictive și premii iluzorii pentru a crea o aparență de succes.
Victimele sunt instruite să cumpere criptomonede și să le transfere într-un 'cont de tranzacționare' deschis la o companie de investiții care pretinde că este autorizată. Aici, tranzacțiile aparent profitabile sunt afișate pentru a câștiga încrederea investitorilor. Atunci când victimele doresc să retragă fondurile, ele sunt obligate să plătească taxe fictive, cum ar fi comisioane de retragere sau taxe inexistente, care nu conduc niciodată la returnarea banilor investiți.
Specialiștii ASF recomandă utilizatorilor să întrerupă orice comunicare cu persoanele implicate, să refuze orice solicitare de plată sau taxe suplimentare și să verifice întotdeauna legitimitatea firmelor de investiții. De asemenea, este esențial să nu divulge informații personale sau financiare și să raporteze grupurile suspecte pe platformele respective.
Autoritatea de Supraveghere Financiară, înființată în 2013, are rolul de a reglementa și supraveghea piețele asigurărilor, ale pensiilor private și ale pieței de capital.
