O nouă schemă piramidală a început să câștige popularitate în rândul românilor, promițând câștiguri rapide, dar lăsându-i pe participanți cu conturi goale și identități compromise. Platformele TXEX și RS DEAL, care se prezintă ca oportunități de investiție, au reușit să atragă zeci de mii de utilizatori, cu sume depășind 200 de milioane de euro transferate către operatori anonimi.
Experții observă cu uimire că, deși mulți dintre cei implicați sunt conștienți de natura înșelătoare a acestor scheme, continuă să invite prieteni și rude, sperând să recupereze banii prin comisioanele oferite pentru recrutări. Aceste platforme afișează certificate false de la FinCEN, o agenție din SUA care nu reglementează astfel de activități. În realitate, autoritățile care supraveghează investițiile sunt SEC și FINRA în SUA, și ASF în România. Informațiile despre sediul, conducerea sau responsabilitățile legale ale operatorilor lipsesc cu desăvârșire.
În spatele interfețelor atrăgătoare, bazate pe grafice colorate și profituri iluzorii, se ascunde o manipulare totală. Prețurile și tranzacțiile sunt stabilite arbitrar de către operatori, neavând legătură cu piețele financiare reale. Tactica folosită este una clasică: participanții pot retrage sume mici la început, ceea ce le întărește falsa încredere. Odată ce aceștia reinvestesc sau depun sume mai mari, banii dispar efectiv.
Un alt aspect îngrijorător este că utilizatorii sunt obligați să trimită selfie-uri cu actele de identitate pentru a putea retrage fonduri. Această informație personală poate ajunge în mâinile infractorilor, care o pot folosi pentru a deschide conturi bancare false sau a efectua tranzacții ilegale în numele victimelor. Există cazuri în care persoanele afectate au fost trase la răspundere pentru activități ilicite realizate folosind datele lor.
Specialiștii subliniază că modelul de funcționare al acestor platforme exploatează psihologia umană, accesul fiind permis doar prin invitație, ceea ce creează un sentiment de exclusivitate. De asemenea, canalele de comunicare sunt pline de imagini cu mașini de lux și vacanțe exotice, împreună cu povești despre cei care s-au îmbogățit rapid. Această atmosferă de succes rapid atrage persoane naive sau disperate, care nu verifică legitimitatea platformei.
Destinul acestor scheme piramidale este, în general, unul fatal: se prăbușesc atunci când fluxul de bani noi se oprește. La acel moment, operatorii închid platformele și dispar, lăsând în urmă mii de oameni fără bani și cu identitățile compromise.
